今天分享的是【2024财务咨询的未来研究报告（英文版）】 报告出品方：世界经济论坛

　　如今，技术创新使人们能够通过数字平台获得更多的财务建议和资本市场，提供便利，培养个人的财务能力。这与对个性化财务建议的日益增长的偏好不谋而合，这种偏好是由在财务不确定和复杂时期反映每个人情况的定制解决方案所驱动的。

　　2022年，世界经济论坛的《资本市场的未来:资本市场的民主化》报告中的全球零售投资者调查，对全球九个市场(英国、美国、法国、德国、南非、GA黄金甲日本、中国、阿拉伯联合酋长国和巴西)的个人进行了调查。调查发现，财务建议是个人投资决策的关键工具和资源。财务建议的力量不仅限于此;它是一种帮助个人在各个生活阶段规划其财务未来的工具。 本文根据可投资资产划分的不同财富层次对个人进行了广泛的定义。

　　本文探讨了改变金融咨询格局的趋势，包括人口结构变化和颠覆性技术。它试图确定改善获得负担得起的优质金融咨询的机会。它还探讨了社交媒体在民主化获得金融咨询方面的作用，并概述了潜在的风险。

　　广义上，财务建议是指金融专业人士提供的建议、指导或专业知识，以帮助个人在管理财务、实现财务目标和应对复杂财务情况方面做出明智的决定。财务建议可以涵盖个人财务的各个方面，包括但不限于预算、储蓄投资、退休计划、税收策略、保险、遗产规划、债务管理和风险管理。

　　提供这种财务建议的金融顾问是受监管的专业人士，GA黄金甲具体标准因司法管辖区和所提供的财务咨询服务类型而异。2建议类型包括以下内容: