因为还有很多朋友还不太清楚桑尼可以提供哪些财务规划服务，该通过什么方式来获取桑尼的财务规划服务？具体可以得到什么样的服务？

　　1.个人/家庭财务问题“健诊”，199元/次，例如：收入/支出和资产/负债情况的分析健诊，现金流规划建议等。以下是我帮客户制作的家庭财务数据规划前后对比图。

　　2.提供金融产品“真伪”分析和“风险”评估，以及基金投资组合构建的建议，299元/次，专注的产品方向以“基金”和“保险”为主。

　　3.个人/家庭保险规划方案和基金投资组合构建方案制作，咨询服务费699元/次。

　　以下是我为客户制作的家庭保险规划案例，结合客户家庭的财务状况与需求，从全市场挑选最合适的产品，其中涉及到的保险公司高达7家，完全独立客观。

　　一份完整的保险规划，不仅要对很多家保险公司的产品精通，还要对客户的身体状况，量身订做最优的保险方案，这期间需要花费巨大的精力。

　　如果客户最终在我这里购买保险产品，则可以附送一年的会员服务：免费加入我GA黄金甲的“知识星球”付费社群以及微信服务社群，免费提供简单的理财投资建议等。

　　了解完服务范围后，通过以下思维导图来了解关于财务“问诊”的大概流程和方式吧。

　　1.了解症状：KYC收集财务信息。例如：利用财务风险评估表等工具收集信息；

　　3.诊断治病：提供解决方案。根据财务状况，分析现金流是否合理，再逐步开展保险保障和投资/养老等规划；

　　4.对症下药：匹配合适的金融产品。筛选标准：底层资产清晰，资金流向可查，预期收益率合理。

　　财务“健诊”最基础的是做好“现金流管理”和“保险规划服务”，而要做好现金流管理需要先收集基础的财务信息，制作收入支出和资产负债表，从而分析现金流是否有问题。

　　而保险规划服务，需要综合考虑每个人/家庭的实际需求和人生目标等，匹配合适的保险组合产品方案，选择思路可参考以下2个思维导图大致了解。

　　最后，需要定期对保单进行跟踪和管理，方便后续按时续费和及时处理保险理赔。

　　理财师的主要作用，应该是帮助客户做好人生的“战略规划”，以“道”为主，“战术”为辅。更多的是要做好“问诊”，然后根据“症状”找到“病因”，最后“对症下药”的解决问题。

　　作为理财师，更应该是通过专业的“问诊”，从而帮助和引导客户找到财务问题的根源（找到病因），然后提供合理的财务策划解决方案（改善和增强免疫力，即提高财商），最后才是匹配金融产品（吃药只GA黄金甲能辅助和缓解痛苦）。

　　但是大部分人却直接跳过了“问诊”并且忽略了“药”的“副作用”也就是产品的风险，只想简单的求“特效药”（直接买产品），这往往是治标不治本，而且是本末倒置的。

　　(1)知识星球财务咨询服务群：299元/年，桑尼会定期在群里分享一些金融理财知识以及相关国内外时事热点的解读。同时也可以给每年续费的老会员提供基金方面的健诊和基金定投组合的投资建议。

　　后续桑尼还会陆续增加更多服务平台，方便大家更好的获取专业靠谱的财务咨询服务，欢迎大家随时咨询交流，谢谢。

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　　另外，如果有兴趣学习理财和投资的知识，也可以加入以下桑尼的“知识星球”，获取相关投资理财知识，期待能与你们一起学习、交流和成长~

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